地下通匯又稱地下銀行系統（Underground Banking System, UBS），實質上是一種不受任何權責機關管理、監督及審計可將資金自不同國家轉移的非正規金融系統。台灣最早是因為條例限制的關係，兩岸無法直接通商進而讓貴金屬交易商等業者進行非法匯兌。聽起來地下通匯是為了逃避外匯管制與不正當便利性等因素綜合產生之業務。不僅因為相關業者與交易不在正常系統中，也因為資金轉移至他地等性質，使得尋常管道難以得知並偵測，又因為地下通匯業者之間帳目難以平衡，還是有可能依賴傳統銀行或是其他方式調度資金而與銀行等金融系統有相關聯。了解地下通匯與人頭帳戶的隱蔽性與特殊性這個原因，我們特開此課程，由現任檢察官鄭檢察官與反洗錢導師、慶前檢察官一起開課，告訴大家關於地下通匯與洗錢，我們可以在這堂課學到 :

• 何謂地下通匯
• 何謂人頭帳戶洗錢
• 犯罪態樣為何
• 案例解析
• 地下通匯與人頭帳戶之洗錢風險
• 地下通匯與人頭帳戶之反洗錢管控

等充實的內容，將對金融機構、會計師、律師等從業人員有相當助益

鄭子薇檢察官，國際公認反洗錢師 (CAMS)

慶啟人執行長，CAMS、反洗錢師之導師 (CAMS Instructor)

鄭子薇檢察官經歷7年，曾任職臺灣高雄地方檢察署、現任職臺灣橋頭地方檢察署，歷任緝毒、婦幼、公訴及黑金專組，民國106年參加法務部〈洗錢防制法宣導種子培訓研習會〉後成為法務部洗錢防制種子講師，再參加慶啟人老師的課程後，於108年考取國際反洗錢師 (CAMS)，有感於臺灣優秀青年陸續投入集團詐欺、媒介性交易及線上博奕洗錢事業將淘空臺灣人力，不法洗錢衝擊金融秩序及利於境外資金滲透，於黑金專組服務期間，致力於洗錢防制的推廣與偵辦，以及不法所得之查扣。

                            

1. 各金融機構(含金控、銀行、票券、證券、保險、保經、期貨、投信、投顧、電子支付、融資租賃、虛擬貨幣、第三方支付等)之營業單位督導主管、反洗錢專責單位、稽核內控、法令遵循、風險管理、策略規劃、國際金融、貿易、融資、企業金融、董事、監察人、人資等相關部門；
2. 金融業者相關公會及周邊單位；
3. 大專院校財金相關師生；
4. 金融監理相關研究單位；
5. 律師及會計師事務所；
6. 金融創新產業；
7. 對本議題有興趣者。

• 早鳥優惠價：(9折) NT$ 2,430元/人（限06月07日前完成報名）
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• 拉斐爾反洗錢諮詢顧問有限公司 ( 台北市中正區南昌路二段203號2樓之3 )

• 修業期滿者將於課程結束後取得結業證書。

• 洗錢防制法(第6條)
• 銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法(第9條)
• 保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法(第8條)
• 證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法(第7條)
• 辦理融資性租賃業務事業防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法(第6條)
• 律師辦理防制洗錢及打擊資恐作業辦法(第15條)
• 會計師防制洗錢及打擊資恐辦法(第5條)

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